Luiz Barsi, renomado investidor e autor do livro “A Carteira Mágica”, pregava a filosofia de investir em setores “à prova de crise”: bancos, elétricas, saneamento, seguros e telecomunicações. Inspirados por essa filosofia, exploramos a viabilidade de construir uma carteira de ETFs (Exchange Traded Funds) que siga os princípios de Barsi, mas adaptada ao mercado de ETFs americano.
Carteira à Prova de Barsi em ETFs:
1. Setor Bancário:
- ETF: XLF – Financial Select Sector SPDR Fund
- Características: Alinhado ao índice Financial Select Sector Index, investindo em grandes bancos americanos e do setor financeiro, como Berkshire Hathaway (BRK.A), JPMorgan Chase (JPM), Bank of America (BAC) e Wells Fargo (WFC).
- Dividendos: Aproximadamente 1.59%, com foco em recompra de ações ao invés de altos dividendos.
2. Setor Elétrico:
- ETF: XLU – Utilities Select Sector SPDR Fund
- Características: Replica o benchmark S&P Select Sector Index, investindo em empresas de energia elétrica, saneamento e gás, como NextEra Energy (NEE), Duke Energy (DUK), American Electric Power (AEP) e Ennel (ENEL).
- Dividendos: Aproximadamente 3.26%, mais atrativos que os do setor bancário.
3. Setor de Água:
- ETF: PHH – Invesco Water Resources ETF
- Características: Acompanha o índice Nasdaq OMX US Water, investindo em empresas de água, tratamento de água, equipamentos e tecnologia, como Ferguson (FERG), Ecolab (ECL), American Water Works (AWK).
- Dividendos: 0.54%, o mais baixo da carteira, mas com potencial de crescimento.
4. Setor de Seguros:
- ETF: SPY – SPDR S&P Insurance ETF
- Características: Replica o índice S&P Insurance Select Industry Index, abrangendo empresas de seguros de propriedades, vida, saúde e resseguros, como Oscar Health (OSCR), Allstate (ALL), Progressive Corp (PGR) e Chubb (CB).
- Dividendos: 1.47%, medianos para o mercado americano.
5. Setor de Telecomunicações:
- ETF: XLC – Communication Services Select Sector SPDR Fund
- Características: Acompanha o índice Communication Services Select Sector Index, investindo em empresas de comunicação, mídia e tecnologia, como Meta (META), Alphabet (GOOGL), T-Mobile (TMUS), Netflix (NFLX) e Walt Disney Company (DIS).
- Dividendos: 0.85%, os mais baixos da carteira, mas com potencial de crescimento.
Observações:
- A carteira proposta se afasta da filosofia original de Barsi por incluir setores mais amplos.
- O investimento em ETFs exige pesquisa individual e diversificação.
- Consulte um profissional financeiro antes de tomar decisões de investimento.
Este artigo é informativo e não constitui conselho financeiro.
