Você já imaginou receber uma renda passiva em dólar toda semana? Parece bom demais para ser verdade, mas existe uma forma de investir que pode te proporcionar isso: os ETFs de dividendos semanais.
Os ETFs, ou fundos negociados em bolsa, são fundos de investimento que replicam o desempenho de um índice, uma cesta de ativos ou uma estratégia específica. Eles são negociados como ações nas bolsas de valores e têm baixas taxas de administração.
Existem ETFs para todos os gostos e objetivos, mas neste artigo vamos falar sobre dois que se destacam por pagar dividendos aos investidores a cada semana: o WKLY e o TGIF.
O que são o WKLY e o TGIF?
O WKLY é o primeiro ETF do mundo a pagar dividendos semanais. Ele foi lançado em fevereiro de 2023 pela SoFi, uma plataforma de serviços financeiros dos Estados Unidos. O objetivo do WKLY é gerar uma renda consistente e crescente aos investidores, investindo em empresas que pagam dividendos frequentes e sustentáveis.
O WKLY segue o índice Solactive SoFi US Weekly Dividend Index, que seleciona as 30 empresas americanas que mais pagaram dividendos nos últimos 12 meses, com base em critérios como frequência, estabilidade e crescimento dos pagamentos. O índice é reequilibrado trimestralmente e as empresas são ponderadas igualmente.
Algumas das empresas que fazem parte do WKLY são: Apple, Microsoft, Johnson & Johnson, Coca-Cola, McDonald’s, Walmart, Costco, Starbucks, Nike e Disney.
O TGIF é outro ETF que paga dividendos semanais, mas com uma diferença: ele investe em empresas de fora dos Estados Unidos. Ele foi lançado em março de 2023 pela Strategy Shares, uma gestora de fundos americana. O objetivo do TGIF é oferecer aos investidores uma exposição diversificada a mercados internacionais, além de uma renda passiva em dólar.
O TGIF segue o índice Nasdaq International Weekly Dividend Achievers Index, que seleciona as empresas que aumentaram seus dividendos anualmente nos últimos cinco anos, com base em critérios como liquidez, rentabilidade e qualidade. O índice é reequilibrado trimestralmente e as empresas são ponderadas por seu rendimento de dividendos.
Algumas das empresas que fazem parte do TGIF são: Nestlé, Novartis, Roche, L’Oréal, Unilever, Toyota, Honda, Samsung, Taiwan Semiconductor e Alibaba.
Quais são os riscos, as vantagens e as desvantagens de investir no WKLY e no TGIF?
Como todo investimento, o WKLY e o TGIF têm seus riscos, vantagens e desvantagens. Vamos ver alguns deles:
- Riscos: Os principais riscos de investir no WKLY e no TGIF são o risco de mercado, o risco de câmbio e o risco de impostos. O risco de mercado é o risco de que as ações das empresas que compõem os ETFs se desvalorizem por fatores econômicos, políticos ou sociais. O risco de câmbio é o risco de que a variação do dólar em relação ao real afete o valor dos investimentos em moeda estrangeira. O risco de impostos é o risco de que as regras tributárias mudem ou sejam diferentes do esperado, afetando a rentabilidade dos investimentos.
- Vantagens: As principais vantagens de investir no WKLY e no TGIF são a diversificação, a praticidade e a renda passiva. A diversificação é a vantagem de ter uma carteira de investimentos composta por diferentes tipos de ativos, setores e países, reduzindo o risco e aumentando o potencial de retorno. A praticidade é a vantagem de investir em um único produto que já faz a seleção e o balanceamento das ações, sem a necessidade de acompanhar cada empresa individualmente. A renda passiva é a vantagem de receber dividendos em dólar toda semana, sem precisar vender as cotas dos ETFs ou fazer novos aportes.
- Desvantagens: As principais desvantagens de investir no WKLY e no TGIF são o custo, a volatilidade e a tributação. O custo é a desvantagem de ter que pagar taxas de administração, corretagem e custódia para investir nos ETFs, que podem reduzir a rentabilidade dos investimentos. A volatilidade é a desvantagem de ter que lidar com as oscilações do preço das cotas dos ETFs, que podem gerar perdas no curto prazo. A tributação é a desvantagem de ter que pagar impostos sobre os dividendos e os ganhos de capital dos ETFs, que podem variar de acordo com o país de origem das empresas e com a legislação brasileira.
Quanto é preciso investir para receber $100 toda semana em dividendos?
Uma pergunta que muitos investidores se fazem é quanto é preciso investir para receber $100 toda semana em dividendos. A resposta depende de vários fatores, como o preço das cotas dos ETFs, o rendimento de dividendos dos ETFs, a cotação do dólar e a tributação dos dividendos.
Para simplificar, vamos fazer uma estimativa baseada nos dados de abril de 2023. Naquela época, o preço de uma cota do WKLY era de $25,58 e o rendimento de dividendos anual era de 2,51%. O preço de uma cota do TGIF era de 24,86 e o rendimento de dividendos anual era de 3,05 5,23 e a tributação dos dividendos era de 30%.
Assim, para receber $100 toda semana em dividendos, seria preciso investir:
- No WKLY: 206.375,50, ou 1.079.302,77
- No TGIF: 169.836,07, ou 888.057,93
Esses valores são apenas aproximados e podem mudar ao longo do tempo. Além disso, eles não levam em conta os custos e os impostos sobre os ganhos de capital.
Conclusão
Os ETFs de dividendos semanais são uma forma de investir que pode gerar uma renda passiva em dólar toda semana. Eles são fundos de investimento que investem em empresas que pagam dividendos frequentes e sustentáveis, tanto nos Estados Unidos quanto em outros países. Eles têm seus riscos, vantagens e desvantagens, e exigem um alto valor de investimento para alcançar uma renda significativa. Por isso, é importante fazer uma análise cuidadosa antes de investir neles.
Se você quer saber mais sobre os ETFs de dividendos semanais, assista ao vídeo do canal Investir e Coçar, que explica tudo com mais detalhes e exemplos. O link está aqui: [vídeo do YouTube].
Espero que você tenha gostado desse artigo. Se você tiver alguma dúvida, sugestão ou comentário, por favor, me diga. Eu ficarei feliz em te ajudar. 😊
